SPY (SPDR ETF S&P 500) dan SPUS (SP Funds ETF S&P 500 Sharia Industry Exclusions) adalah dana ETF yang menjejaki indeks S&P 500, tetapi mempunyai pendekatan yang berbeza di dalam pemilihan saham yang membentuk indeks tersebut.
SPY menjejaki indeks S&P 500, termasuk 500 syarikat tersenarai terbesar yang didagangkan di Amerika Syarikat.
SPUS pula menjejaki indeks S&P 500, tetapi tidak termasuk syarikat yang menjana pendapatan daripada aktiviti yang tak patuh syariah, seperti alkohol, tembakau dan perjudian.
Prestasi Dana
Sepanjang beberapa tahun yang lalu, kedua-dua dana mempunyai prestasi yang baik, dengan SPY mempunyai prestasi yang tinggi sedikit. Walaubagaimanapun, ada tempoh di mana SPUS mengatasi prestasi SPY. Sebagai contoh pada tahun 2020, SPUS mencatatkan pulangan sebanyak 18.8% berbanding 18.4% yang dicatatkan SPY.
Perlu diingat bahawa SPUS mempunyai pilihan saham yang terhad berbanding SPY, yang mungkin menjejaskan prestasinya.
Top 10 Saham Bagi SPY & SPUS
Setakat 18 Februari 2023, top 10 saham bagi SPY adalah:
- Apple Inc. (AAPL)
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Amazon.com Inc. (AMZN)
- Facebook Inc. (FB)
- Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK.B)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Visa Inc. (V)
Manakala bagi SPUS pula, top 10 saham setakat 18 Februari 2023 adalah:
- Apple Inc. (AAPL)
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Visa Inc. (V)
- Procter & Gamble Co. (PG)
- PepsiCo Inc. (PEP)
- Cisco Systems Inc. (CSCO)
- Coca-Cola Co. (KO)
- McDonald’s Corporation (MCD)
- Verizon Communications Inc. (VZ)
Pembayaran Dividen
Pembayaran dividen bagi SPY & SPUS adalah berdasarkan kepada dividen yang dibayar oleh syarikat yang terdapat di dalam indeks.
SPY sekarang ini mempunyai dividend yield sebanyak 1.24%. Ini bermakna bagi setiap saham yang dipegang, pelabur akan menerima bayaran dividen tahunan sebanyak USD1.24. SPY membayar dividen setiap tiga bulan sekali, dan jumlah dividen bergantung kepada prestasi syarikat di dalam indeks.
Manakala bagi SPUS pula, dividend yield semasa adalah 0.66%. Bagi setiap saham yang dipegang, pelabur akan terima dividen tahunan sebanyak USD0.66.
Penting untuk kita ingat bahawa dividend yield bagi SPS dan SPUS akan berubah-ubah bergantung kepada beberapa faktor seperti polisi dividen syarikat, keadaan pasaran, dan faktor ekonomi.
Berapa?
Harga setakat 18 Februari 2023:
- SPY: USD499.55 sesaham
- SPUS: USD50.53 sesaham
Dengan USD1,000, Anda Boleh…
Berdasarkan harga di atas, dengan duit sebanyak USD1,000, anda boleh beli:
- 2 saham SPY (USD1,000 / USD499.55 = 2.00)
- 19 saham SPUS (USD1,000 / USD50.53 = 19.77)
Sepanjang setahun yang lalu, SPY mencatatkan pulangan sebanyak 31.7%. Sekiranya anda melabur sebanyak USD1,000, ianya telah naik menjadi USD1,317 (tak termasuk sebarang yuran).
Manakala SPUS pula mencatatkan pulangan sebanyak 28.5% sepanjang setahun yang lalu. Sekiranya anda melabur sebanyak USD1,000, ianya akan meningkat kepada USD1,285 (tak termasuk sebarang yuran).
Sekiranya anda melabur USD1,000 ke dalam setiap ETF S&P 500 dan memegangnya untuk tempoh setahun, jangkaan dividen adalah:
- SPY: USD13.70 (1.37% of USD1000)
- SPUS: USD6.80 (0.68% of USD1000)
Peringatan Penting
Perlu diingat bahawa prestasi masa lalu bukan menjamin prestasi akan datang dan pelabuarn saham adalah terdedah kepada risiko. Penting untuk anda pertimbangkan pelbagai faktor, termasuk nisbah perbelanjaan, prestasi lampau, dan strategi pelaburan, sebelum membuat sebarang tindakan untuk melabur ke dalam ETF S&P 500.
Tambahan lagi, harga ETF S&P 500 berubah setiap hari, maka buatlah pertimbangan yang sebaiknya sebelum membuat pelaburan ke dalam ETF S&P 500.
Mengenai Penulis
Mukhriz Mangsor merupakan Head Global Market Strategist di Quantdynamic Research Company. Kepakaran beliau termasuklah pendidikan kewangan, institusi kewangan, dan perdagangan hartanah bersama pelangan di Brunei, Kanada, Malaysia, Singapura, dan Amerika Syarikat.
